As mensagens, datadas entre 19 de novembro de 2024 e 8 de janeiro de 2025, revelam um aumento significativo nas compras de carteiras de crédito consignado do Master durante o período. A investigação da PF aponta que, pelo menos, R$ 12,2 bilhões das carteiras adquiridas eram fraudulentas, contendo créditos que não existiam.

De acordo com os dados da investigação, o Banco Master estava em uma situação de crise de liquidez, sem recursos suficientes para honrar os pagamentos a seus investidores. Paulo Henrique é suspeito de ter recebido propina em troca da aprovação de pagamentos ao Banco Master realizados pelo BRB.

As mensagens entre os dois executivos mostram uma clara falta de análise antes da compra das carteiras. Em uma conversa no dia 26 de novembro, logo após um pagamento de R$ 181 milhões ao Master, Paulo Henrique questionou se a carteira pertencia ao fundo. Garcia respondeu que, segundo informações do Master, tratava-se de outra carteira e que a do fundo estava “enrolada” porque não era de sua propriedade. Paulo Henrique expressou sua incredulidade com a situação, questionando a ausência de uma carteira que se apresentava como nova.

Além disso, as conversas revelam tentativas de manipular os balanços do BRB para compensar os efeitos negativos das carteiras problemáticas adquiridas do Master. O banco registrava lucros contábeis ao vender créditos inadimplentes. Em 23 de dezembro de 2024, Paulo Henrique criticou o tamanho de uma carteira, afirmando que era “bem pequeno” e que apenas R$ 215 milhões estavam envolvidos. Ele exigiu um aumento no prejuízo para melhorar o resultado da cessão.

A PF encontrou mensagens em que Paulo Henrique mencionava a negociação de um preço de 75% para liquidar as operações financeiras e garantir a transferência da carteira no final do dia. Ele autorizou um aumento do limite das operações e orientou Garcia a assegurar os recursos antes da transferência.

Em 12 de dezembro, Garcia informou sobre a transferência de R$ 130 milhões para o Master, que seriam utilizados na B3. Esse valor foi transferido antes do registro da carteira. Em 18 de dezembro, Garcia alertou sobre inconsistências em uma carteira recebida, mas mesmo assim, Paulo Henrique prosseguiu com as compras.